Стоковые изображения от Depositphotos
Tazabek — Национальный банк разработал и направила на общественное обсуждение проект изменений в Положение «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике».
Как пояснили в пресс-службе регулятора, принятие документа направлено не на введение дополнительных ограничений, а на уточнение действующих норм законодательства.
Согласно им банки и обменные бюро должны соблюдать требования законодательства по надлежащей проверке своих клиентов.
В НБКР рассказали подробнее о предлагаемых нормах:
1. Относительно нормы по проведению обменных операций с наличной иностранной валютой в рамках оборотных средств обменного бюро
Действующее Положение позволяет обменным бюро покупать наличную иностранную валюту в любом банке в пределах суммы оборотных средств.
Предлагаемый проект предусматривает лишь нормы, определяющие, что, в случае если сумма операции обменного бюро превышает сумму его оборотных средств, то банк до проведения сделки с обменным бюро должен получить документы, подтверждающие источники происхождения дополнительных оборотных средств обменного бюро.
Данная норма направлена на соблюдение требований законодательства по ПФТД/ЛПД.
2. О необходимости предоставления копии чека ККМ обменного бюро и журнала регистрации операций.
Эта мера направлена на повышение прозрачности сделок и снижения рисков, в том числе финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
Согласно законодательству Кыргызской Республики, обменные бюро должны применять контрольно-кассовые машины (ККМ) и отражать проводимые операции по покупке и продаже иностранной валюты в журнале регистрации операций.
Принимая во внимание текущее развитие цифровых возможностей, предусматривается норма о необходимости ведения журнала в электронном виде.
Это изменение направлено на обеспечение прозрачности совершаемых операций, снижение операционных рисков (ошибки персонала), сокращения времени обработки данных и определенных затрат обменных бюро.
«Также важно отметить, что Кыргызская Республика, являясь субъектом международного права, несет обязательства в рамках присоединения к Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма, Конвенции ООН против коррупции, Соглашению о Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма и др. Кыргызская Республика также входит в Региональную группу Базельского комитета по банковскому надзору стран Закавказья, Центральной Азии и Российской Федерации», — говорится в сообщении.
Несоблюдение международных стандартов может привести к нежелательным последствиям для страны, которые могут негативно отразиться на ее инвестиционной привлекательности, создать барьеры для сотрудничества отечественных коммерческих банков с зарубежными банками и нанести ущерб имиджу республики.
В настоящее время Национальный банк проводит работу по рассмотрению предложений и замечаний участников банковского и небанковского сектора, высказанных в рамках общественного обсуждения, по итогам которого и будут приняты соответствующие решения.
За последними событиями следите через наш Твиттер @tazabek
По сообщению сайта Tazabek