Стоковые изображения от Depositphotos
Tazabek — Национальный банк Кыргызской Республики выносит на общественное обсуждение проект постановления правления «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Порядке идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме». Такая информация размещена на сайте регулятора.
Данный проект постановления разработан в целях расширения условий удаленной идентификации и верификации клиентов банков – индивидуальных предпринимателей.
Постановлением Правления Национального банка от 13 мая 2020 года № 2020-П-12/27-1-(НПА) был утвержден Порядок идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме (далее – Порядок).
В рамках данного Порядка в период пандемии COVID-19 коммерческим банкам была предоставлена возможность проводить удаленную идентификацию и верификацию клиентов посредством видеосвязи и иных каналов взаимодействия, а у действующих или новых клиентов банков появилась возможность пользоваться услугами банков посредством дистанционного обслуживания.
В Порядке под клиентами, которых можно удаленно идентифицировать и верифицировать, понимаются физические лица-граждане Кыргызской Республики и граждане Кыргызской Республики, занимающиеся предпринимательской деятельностью в качестве индивидуального предпринимателя.
Однако в настоящее время удаленная идентификация и верификация клиентов – -индивидуальных предпринимателей не проводится банками из-за отсутствия соответствующих онлайн-сервисов в Государственной налоговой службе при Министерстве финансов Кыргызской Республики, что не позволяет полноценно проводить банками надлежащую проверку клиентов в соответствии с требованиями законодательства о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
Учитывая на сегодняшний день инициативы Кабинета министров в части развития безналичных платежей и законодательные изменения по применению цифровых документов, а также возможности государственных систем по предоставлению соответствующих сервисов для финансовых институтов, предлагается:
В рамках рассмотрения установления отдельного лимита по индивидуальным предпринимателям:
— для электронного кошелька — 1 000 000 сомов, принимая во внимания требования законодательства Кыргызской Республики по ПФТД/ЛПД;
— для ограниченного функционального банковского счета — 8 000 000 сомов, в соответствии с требованиями статьи 423 Налогового кодекса Кыргызской Республики, где для индивидуального предпринимателя, осуществляющего реализацию товаров, работ, услуг населению установлена налоговая ставка 0 процентов при размере выручки, который не превышает 8 000 000 сомов за последние 12 месяцев.
За последними событиями следите через наш Твиттер @tazabek
По сообщению сайта Tazabek