Стоковые изображения от Depositphotos
Tazabek — Национальный банк внес изменения в нормативные правовые акты по лицензированию небанковских финансово-кредитных организаций. Об этом говорится в постановлении правления регулятора от 7 февраля.
Кандидаты на должности председателя и членов правления, главного бухгалтера, руководителей структурных подразделений микрофинансовых организаций должны отвечать следующим требованиям:
1) наличие высшего образования;
2) наличие стажа работы:
а) председатель Правления МФК — не менее 3 (трех) лет стажа в банковской и/или финансовой системе, в том числе на руководящих должностях — не менее 1 (одного) года.
Для целей настоящего пункта под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структурного подразделения финансово-кредитной организации и/или компании, деятельность которой подпадает под действие пункта 21 настоящего Положения, и/или организации в сфере регулирования финансовых услуг. При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности.
б) члены Правления — не менее 2 (двух) лет стажа в банковской и/или финансовой системе;
в) главный бухгалтер, руководители структурных подразделений — как минимум 1 (один) год в банковской и/или финансовой системе, в аналогичной должности или аналогичной сфере на которую назначается кандидат (бухгалтером; комплаенс-офицером (сотрудником структурного подразделения, ответственного за реализацию политики по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов); сотрудником кредитного подразделения; сотрудником подразделения по финансированию в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования/«исламского окна»; сотрудником подразделения, ответственного за управление активами и пассивами, внутренним аудитором или сотрудником службы внутреннего аудита, соответственно;
3) наличие знаний в области законодательства, регулирующего деятельность банков и микрофинансовых организаций, управления рисками и корпоративного управления, подтвержденное сертификатом или иным документом о прохождении обучения в данном направлении, полученным в организациях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа в сфере образования.
Один из членов правления МФК, имеющей «исламское окно», и члены правления МФК, осуществляющей операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, руководитель «исламского окна» и подразделения по финансированию в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, должны иметь сертификаты и/или иные документы в области исламских принципов банковского дела и финансирования.
Опыт работы кандидата подтверждается копией трудовой книжки или другими документами.
Коммерческий банк, намеревающийся перерегистрироваться в МФК, должен соответствовать следующим требованиям:
1) размеры уставного капитала и собственного (регулятивного) капиталов коммерческого банка, намеревающегося перерегистрироваться в МФК, должны соответствовать требованиям, установленным постановлением Правления Национального банка «О минимальном размере уставного капитала небанковских финансово-кредитных организаций» к минимальному размеру уставного капитала для МФК;
2) иметь заключение независимой аудиторской компании, подтверждающее достоверность финансовой отчетности коммерческого банка на последнюю отчетную дату до подачи ходатайства о выдаче лицензии МФК.
Для получения согласия Национального банка на государственную перерегистрацию в связи с перерегистрацией в МФК коммерческий банк должен представить в Национальный банк следующие документы:
1) ходатайство о выдаче лицензии в связи с перерегистрацией в МФК с указанием перечня операций, которые намеревается осуществлять в качестве МФК;
2) решение акционера (при единственном учредителе) или протокол заседания общего собрания акционеров (в двух экземплярах) о перерегистрации в МФК с правом или без права на прием срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности в целях накопления сбережений клиентов, утверждении устава, назначении должностных лиц МФК в соответствии с пунктом 25 настоящего Положения;
3) устав (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые должны содержаться в уставе, приводится в Приложении 4;
4) сведения об акционерах (Приложение 5) с приложением анкет акционеров (Приложения 13, 13-1);
5) бизнес-план, разработанный с учетом прекращения банковских операций, не предусмотренных для МФК, а также включая вопросы, приведенные в Приложении 6;
6) сведения об общей организационной структуре МФК (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов или перечень операций, на совершение которых они уполномочены, подчиненность);
7) сведения о должностных лицах МФК, указанных в пункте 25 настоящего Положения, с приложением анкет (Приложение 1) и сведений (документов), подтверждающих их соответствие минимальным требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка. Должностные лица МФК, прошедшие в течение последних 12 месяцев согласование на аналогичную должность в коммерческом банке, который проходит процедуру перерегистрации в МФК, не проходят согласование с Национальным банком и ограничиваются предоставлением анкет по форме Приложения 1 к настоящему Положению;
8) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, вносимых/внесенных учредителями/участниками (акционерами) в уставный капитал преобразующегося коммерческого банка, в соответствии с подпунктом 9 пункта 50 настоящего Положения (в случае если учредители/участники (акционеры) ранее не проходили согласование по вносимым денежным средствам);
9) акт о соответствии помещения требованиям по технической укрепленности и оснащенности, составленный уполномоченным органом;
10) основные политики и процедуры МФК;
11) подробный план мероприятий по прекращению (завершению) банковских операций, которые МФК не вправе осуществлять с описанием конкретных действий, сроков и объемов операций. План мероприятий должен быть рассчитан на срок не превышающий 12 (двенадцати) месяцев с момента получения лицензии МФК;
Следующие мероприятия должны быть завершены до момента получения согласия на государственную перерегистрацию:
— извещение банков-корреспондентов относительно принятия решения о перерегистрации в МФК;
— прекращение проведения новых операций в Автоматизированной торговой системе Национального банка, а также завершение имеющихся операций в Автоматизированной торговой системе Национального банка;
— при наличии на счетах «депо» коммерческого банка ценных бумаг, размещаемых через Национальный банк, принадлежащих клиентам банка, извещение клиентов коммерческого банка о прекращении функции по суб-депозитарному учету ценных бумаг, размещаемых через Национальный банк;
— при наличии собственных ценных бумаг, размещаемых через Национальный банк, реализация данных ценных бумаг или перевод на клиентский счет «депо» другой организации, являющейся субдепозитарием ценных бумаг, размещаемых через Национальный банк;
12) сведения, подтверждающие соблюдение экономических нормативов, установленных для МФК.
В случае невозможности соблюдения экономических нормативов и иных требований Национального банка на момент перерегистрации в МФК Национальным банком может быть предоставлен период для приведения деятельности МФК в соответствие требованиям нормативных правовых актов, не превышающий 12 месяцев со дня получения лицензии МФК (за исключением требований, установленных Национальным банком к уставному капиталу и собственному (регулятивному) капиталам коммерческого банка, намеревающегося перерегистрироваться в МФК, согласно требованиям нормативных правовых актов Национального банка, в том числе постановлению Правления Национального банка «О минимальном размере уставного капитала небанковских финансово-кредитных организаций» для вновь открываемых МФК.
Коммерческим банком должен быть предоставлен в Национальный банк план, утвержденный советом директоров, по приведению нормативов и иных требований в соответствие с требованиями нормативных правовых актов.
Коммерческий банк, перерегистрированный в МФК, при соответствии размера уставного капитала и собственного (регулятивного) капиталов требованиям, установленным постановлением Правления Национального банка «О минимальном размере уставного капитала небанковских финансово-кредитных организаций» к минимальному размеру уставного капитала для МФК, вправе получить соответствующую лицензию МФК:
За последними событиями следите в Телеграм-канале @tazabek_official
По сообщению сайта Tazabek